資金繰り表を作ろう！
資金繰りが大切って聞いたのだけど・・・
資金繰り表ってどんなのだろう？
自動で計算できるのがいいよね！
1度資金ショートして、サラリーマンに逆戻りしただいすけが説明します！ｗ
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さて今回は、資金繰りの大切さと資金繰り表・キャッシュフロー計算書について
↓私のおすすめする資金繰りの著書はこちら↓
資金繰りに関することが盛りだくさんの１冊です
知らない資金調達方法があると思います
会社の倒産理由
一般的に倒産とは、返済しなければならない債務の返済を自己資金でまかなえず、借金もできず経営が行き詰まる状態です
少し難しいですが、かみ砕くと、現金がなくて支払い日に払えないってことですね
黒字倒産
倒産する会社の半分は赤字で倒産します
しかし、残りの半分は黒字で倒産してしまいます
「黒字倒産」です
そして、倒産していない2割程度の会社が赤字なのです
では、なぜ倒産しないのか？
それは、キャッシュが沢山あるから！
赤字であっても、キャッシュフロー（お金の流れ）が良ければ倒産しないのです
もっと簡単に言うと
・キャッシュ（現金）潤沢にある
・現金過不足にならない
・支払わなければならない時にお金がある状態
借金してでもキャッシュがあれば倒産しないのですよ
会社の生存率は？
10年で9割の会社が倒産すると言われていますが
帝国データバンクによると、中小企業は1年後95％、3年後88％、5年後81％、10年後70％、程度の生存率になるようです。
資金繰り表・キャッシュフロー計算書
資金繰り表とキャッシュフロー計算書の違い
私はどっちがどっちだ理解していませんでした
資金繰り表
会社のお金の流れ・出入りを記録する書類のこと
リアルタイムでのお金の流れを把握する場合に有効です
皆さんが使うべきはこちらの資金繰り表ですね
キャッシュフロー計算書
2期分の決算書を並べて作成する書類のこと
大まかなお金の流れを把握する場合に有効です
直近のお金の流れはわかりづらくなってしまいます
資金繰り表をエクセルで作成してみましょう
資金繰り表を月単位で作成しているのを良く見かけますが
私は1日単位で資金繰り表を作成したほうがいいと思っています
例えばですが、下記のような形式です
表①
【資金繰り表】
このような表を使用します
難しいですよね・・・
この表について説明していくのは簡単ですが、こんな物を使用しなくても、資金繰りは把握可能です
上記表を使用しても結局は月単位の資金繰りで私みたいな小さな個人事業主には、使いどころがわかりませんでした
ようは支払時にキャッシュがあるか計算できればいいのです
そして、日単位
今、現金を使っていいのか？
現金を使用すると、後の支払が可能なのか？
というのがわかれば、いいのです
簡単なものを作成いたしましたので良ければご使用ください
例）
エクセルを使用したことのある人なら、簡単に作れるとは思いますが、忙しい方向けに作ってみました。
私は、これに固定日程の入金と出金を入力し、臨時的に発生する費用・収益を都度入力していっています
お金の流れを把握するのに、便利かと思いますし、月末になってお金が足りない！
なんて事は発生しないかと思います
まとめ
会社の半分は黒字で倒産しています
資金繰りをしっかりと意識しましょう！
資金ショートしたら・・・
・融資
・借金
・カードキャッシング
・クレジット請求をリボに
・クレジット請求を分割に etc…
余計な仕事が増えますし、資金ショートしている状態で正常な判断もできません
経営者の意識をもちしっかりとお金の管理をしましょう
最後に
私が資金繰りで勉強になった1冊
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